億万投資家が実践するわかりやすい株の選び方ポイント3選

あなたは勝つための株の選び方をご存知でしょうか?

株式投資を始めるにあたって、購入すべき銘柄がわからない人は多いでしょう。銘柄選択は株でうまく資産運用する際の最も重要な要素のひとつです。

本記事では、億万投資家を分析し得た情報から、勝つための株の選び方についてポイントを3点紹介します。

投資先の企業の選定

2019年1月8日の時点で、株式市場に上場している企業は3654社あります。

世の億万長者は3654社の中からどのように投資先の企業を選定しているのでしょうか。

様々な億万投資家の投資手法を集め分析した結果、共通する主な方法は下記3点が挙げられます。

  1. 身近な企業
  2. 小さい企業
  3. 成長が期待できる企業

ひとつずつ見ていきましょう。

身近な企業

あなたは日々を過ごす中で、様々な企業と関わりあって生きています。例えば、コンビニで何気なく手に取ったお惣菜。

これはどの企業が販売しているのでしょうか。

調べてみると例えば下記のことがわかります。

・お惣菜の裏面から△△△会社が販売していることがわかる

・△△△会社のHPには最近お惣菜を全国のコンビニやスーパーで販売し始めたことが書かれている

・お惣菜を食べてみると、すごく美味しい

・どの店舗に行っても売り切れが多い

これからこのお惣菜が全国で売られれば、たちまちすごい売り上げになるだろう、そう感じて△△△企業の株を買い込みます。

すると予想通り、1年後、2年後には全国のコンビニやスーパーに展開したことが功を奏し、売り上げと利益が急増。

株価も10倍にまで膨れ上がり、自身の資産が数年で10倍に増えた。。。

実は、これは実際にあった億万投資家の株式投資の例です。消費者目線で「この商品、サービスは必ず売れる!」と確信を持つことができれば、今後その企業が成長を遂げることは想像しやすいのです。

また身近な企業こそ売れ行きが確認しやすく、より気づくことができます。

まずはそういった商品やサービスが自分の近くにないか、探してみましょう。見つけたらその企業について調べてみましょう。全国展開をする予定があれば良い投資先の可能性があります。

なお、この探す、調べるという行為が投資家としての目を鍛える訓練になります。習慣化すれば、投資対象の選別能力を身につけることができます。

小さい企業

株式投資の初心者がよく耳にする情報として、「株式投資を始めるなら大企業が安全」というものがあります。

安全な理由としてよく言われるのは下記の点です。

  • 発行済株数が多く、株価の動きが緩やか
  • 倒産の可能性が極端に低い

実はこれは、内容は合っているのですが安全な理由にはなりません。なぜなら、大企業は今後株価が上がる保証がほとんどないからです。

大企業は成長がほとんど終わっているため、株価が急上昇することは皆無です。

そして倒産はしなくても、株価は下がっていくかもしれません。そうなれば投資した資金はどんどん減っていきます。

投資した資金が増える保証が少ないのに、安全とは言えないでしょう。

反対に、小さい企業は成長余地が非常に大きいため、それだけ株価の上がる余地も大きいです。

また、小さい企業の中にも株価の動きが緩やかで、倒産の可能性が低い安全な企業はたくさんあります。

億万投資家になる人はこのような株価の上げ幅が大きい小企業に早いうちに仕込んでおき、大きくなったところで売っています。

小さい企業に関する詳細な説明は別の記事にまとめてあるのでそちらを見てください。

小型株って時価総額いくらの株を言うんだろう...小型株を選ぶことでどんな効果があるんだろう... 本記事ではこのような疑問を解消するため、「株式投資による小型株の説明」と「株式投資の小型株の効果」について説明いたします。

成長が期待できる企業

成長が期待できる企業はグロース株と呼ばれます。

億万投資家には様々な投資家がいますが、このグロース株への投資を得意とする人が最も多いです。

例を挙げるとすれば、奥山月仁さんや御発注さんなどがいます。

成長が期待できる企業はなんといっても誰でもわかりやすいのが特徴です。「身近な企業」で説明したお惣菜がその例です。

もう一つ例を挙げるとすれば、ユニクロを展開するファーストリテイリングが良いでしょう。

ユニクロはまだ全国に店舗を展開していなかった当時、みんながこぞってユニクロのフリースを買い求めて店に列を成していたといいます。中には3着、5着と買い溜める人もいたそうです。

そんな状態を見て、ユニクロが全国に店舗を展開するとなれば、ファーストリテイリングの成長は想像できるでしょう。

全国展開をする前にファーストリテイリングの株を買っておけば、株価は約60倍上昇し、仮に100万円投資していれば6000万円になっていました。

このように、下記特徴がある株は株価10倍が普通に起こり得るのです。

  • ひとつのサービスが大成功している
  • サービスが全国へ展開予定、または展開して間もない

億万投資家はこのような10倍以上の値上がりを見せる企業を、企業が小さいうちに買い込んでいるのです。

これを2回繰り返せば、初期投資が100万円でも100万円 × 10 × 10 = 1億円 に到達できます。

株選択の情報源

では、具体的に億万投資家は株を選択する際に情報をどこから入手しているのでしょうか。

入手先は主に下記の3点です。

  1. 身近な商品、サービス
  2. 四季報
  3. 会社のホームページ

①については既に述べたため、②と③について見ていきましょう。

四季報

株の情報取得といえば四季報です。株式市場に上場している全企業の情報が載っています。

情報量の割に定価は2200円(税込)と安く、四季報という名の通り、年に4回出版されます。尚、下記の証券会社に口座を持っている人なら、無料で閲覧できます。

  • sbi証券
  • SMBC日興証券
  • マネックス証券
  • 楽天証券

四季報からは主に下記の情報が得られます。特に重要な情報には星印をつけました。

  • 業種
  • ★事業内容
  • ★業績記事
  • 材料記事(成長力にかかわる事項や経営課題等)
  • ★業績数字
  • 配当
  • 株主
  • 役員・連結会社
  • ★財務
  • 資本移動・株価・時価総額順位
  • 株価チャート
  • ★株価指標

四季報の良いポイントは、会社予想の業績数字が載っているところです。企業の2年後の予想値がすぐに確認できるため、成長予測が立てやすいのです。

※もちろん、本当にその数値となるかは自身でも厳密に予想すべきです。

また、財務情報に時価総額や利益剰余金、有利子負債が載っているのもポイントです。時価総額とは、発行済株式数に株価を乗じたものです。

企業は株を発行して投資家に買ってもらい、活動資金を調達します。つまり時価総額は、株式市場における会社の評価そのものです。

大きい企業はたくさんの投資家から株を買ってもらっているため、時価総額が大きいです。小さい企業は株を買う投資家が少なく、時価総額が小さいです。

利益剰余金は、会社が稼いだ売上から諸々の諸経費を引いた最終利益を積み上げたものです。

会社の貯金のようなもので、たくさんあれば不景気になっても利益剰余金を切り崩して凌げるため、より安全な企業といえます。

有利子負債は企業の借金です。借金はもちろん少ない方が良い。有利子負債が0円なら無借金経営の健全な企業となります。

このような情報をもとに、企業の経営状態や今後の成長性を確認するのです。具体的な分析方法については下記記事を確認してください。

四季報は銘柄の分析に必要不可欠な要素である。億万投資家の中には四季報を持ち歩いている人もいるくらいだ。ただ、読者の中には四季報の見方や確認すべきポイントがわからないと思っている人が大多数ではないだろうか。本記事では、億万投資家の四季報分析の観点を交え、四季報の基本的な見方と確認ポイントについて紹介する。

会社のホームページ

会社のホームページには詳細な事業内容が掲載されています。どのような事業を行っているか、今後はどう事業を展開していくのかが確認できます。会社によっては中期経営計画を出しているため、そこから会社の具体的な方向性が確認できる点も魅力です。

また、株式市場に上場している企業は有価証券報告書を公開する義務があるため、四半期ごとに報告書が見られます。報告書には業界の動向、会社売上、利益、その要因などが細かく書かれています。

この四半期ごとの数値を集計すれば、その会社の売上や利益の推移、原因を分析できます。

そして一番のポイントは会社への問い合わせです。会社のIR部門に問い合わせれば、公開できない情報を除いて様々な情報を提供してくれます。

例えば今期の業績見込は保守的なものであるか、利益剰余金がたくさんあるが使い道の予定はどうか、などがあります。

ただし聞き方には注意しないといけません。利益剰余金があるからといって増配があるかを直接聞いても、増配の有無は公開できない情報のため、教えてもらえません。

増配とは、配当(もっている株の量に応じて投資家に配分される会社利益)を増やすことです。事前に教えてしまうと増配する前に買っておくことができてしまいます。

利益剰余金を会社の設備投資に回すのか、株主還元(増配等のこと)に回すのか、その方針をどうするかという間接的な聞き方がよいでしょう。

まとめ

本記事の内容は下記の通りです。様々な億万投資家の投資手法を集め分析した結果、共通する主な方法は下記3点です。

  1. 身近な企業
  2. 小さい企業
  3. 成長が期待できる企業

【身近な企業】

  • 消費者目線で「この商品、サービスは必ず売れる!」と確信を持つことができれば、今後その企業が成長を遂げることは想像しやすい。
  • 探す、調べるという行為が投資家としての目を鍛える訓練になる。

【小さい企業】

  • 小さい企業は成長余地が非常に大きいため、それだけ株価の上がる余地も大きい。
  • 小さい企業の中にも株価の動きが緩やかで、倒産の可能性が低い安全な企業はたくさんある。

【成長が期待できる企業】
下記特徴がある株は株価10倍が普通に起こり得る。

  • ひとつのサービスが大成功している
  • サービスが全国へ展開予定、または展開して間もない

株情報の入手先は主に下記の3点。

  • 身近な商品、サービス
  • 四季報
  • 会社のホームページ

億万投資家は大企業だからといった漠然とした理由で株を選びません。

自身でしっかりとその企業の成長性、経営状態を確認し、納得できた株に投資をすることが重要だということを理解しておきましょう。


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