長期投資の究極メリットデメリット7選!おすすめしたいその理由とは

あなたは長期投資のメリットとデメリットをご存知でしょうか?

長期投資は忙しい人でも継続して取り組み、比較的安全に利益を出すことができるおすすめの資産運用方法です。

本記事では、投資スタイルの一つである「長期投資」についてメリットとデメリットを詳細に紹介します。しっかりと長所と短所を理解し、長期投資にトライしてみましょう。

長期投資のメリット

株価の成長予測がつけやすい

長期投資のメリットの1つ目は、「株価の成長予測がつけやすい」ことです。

株価の成長は1年後が予想しやすく、5年後、10年後は予想しにくいと言われることが多いですが、実は逆なのです。

1年の中では何があるか正直わからない。不運なことが重なり、悪い決算になることもあるでしょう。しかし5年、10年という長さで見れば、その中の不運な1年は他の年度の決算でカバーすることができます。

また、成長を持続できる企業は5年後、10年後には毎年の成長分が積み重なるため、大きく成長することが予測しやすいのです。

としき

企業の成長が予測できると、どんなメリットがあるのでしょうか?

実は、株価の成長は企業の成長に比例します。これは長期投資で成功した有名な投資家「ピーターリンチ」も実証している事実です。

つまり、継続した成長が予測できる企業に投資すれば、企業の成長に応じて株価が大きくなる可能性が非常に高くなるのです。

株取引に要する時間が少なく済む

長期投資のメリットの2つ目は「株取引に要する時間が少なく済む」ことです。

デイトレード(以下、短期投資)は取引時間中、ずっとパソコンの画面の前に張り付いて値動きを見ないといけません。一方、長期投資は一度買えば基本的に値動きを見る必要がなく、投資した企業の決算や日々のIRをチェックするのみで済みます。

長期投資は株取引に要する時間が少なく、頻繁な値動きを気にする必要がないため、忙しいサラリーマンなどに向いた投資法なのです。また、体力的、精神的な負荷が小さく済むというメリットもあります。

リスクをコントロールしやすい

長期投資のメリットの3つ目は「リスクをコントロールしやすい」ことです。

短期投資は基本的にハイリスクハイリターンです。短期投資家は早く損益を確定されられるため大きな損をしないと主張しますが、株価が上がる確証もなく傾向や流れに身を任せた投資は運任せの要素が非常に強いのです。

その点、長期投資は長期的に株価が上がる可能性の高い企業へ投資すればローリスクです。株価の成長予測がつけやすいため、選択する企業次第でリスクコントロールが可能なのです。

他にも、下記のリスクコントロールが可能です。

投資先を分散

投資先を複数に分けることで、1社の株価が下落しても他の企業の株価が上昇すれば下落分を上昇分で補うことが可能です。ただし、分散投資は投資額が大きくなってから(1,000万円以上)行うことをおすすめします。

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大きい投資額を一企業に集中投資すると買い気配が急激に上回り株価が急上昇してしまうため、分散は効果的です。しかし小さい投資額は下がっても失う金額は少ないし、1企業に集中投資した方が大きいリターンが見込めるため、集中投資がおすすめです。

数回に分けて投資

投資するタイミングを分けることで、株価が高い時に買い込んでしまうリスクを回避できます。できる限り株価が低い時に買い込むのが理想的ですが、株価が一番低いところを見極めることは不可能です。タイミングのリスクを下げる方法としては非常に効果的です。

手数料が少なく済む

長期投資のメリットの4つ目は「手数料が少なく済む」ことです。

短期投資の場合は何度も購入と売却を繰り返しますが、そのたびに売買手数料を払う必要があります。売買手数料の額は証券会社によって異なりますが、例えばSBI証券のスタンダードプランなら100万円の株購入に525円払う必要があります。

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これは、購入代金の0.05%にあたる額です。1回の取引で済めばよいですが、100回売買すれば購入代金の5%になります。100回売買して5%の利益を出しても利益が出ない計算です。

長期投資は1回購入すればその後はほとんど売却しません。売買手数料がかなり低く抑えられるため、利益を確保しやすいのです。

尚、手数料の一つとして税金を挙げる人がいますが、税金は長期投資も短期投資も同じです。結局、1年間の利益に対して税額が決まるため、売買の細かさは税金にほとんど影響しません。

複利効果を得られる

長期投資のメリットの5つ目が「複利効果を得られる」ことです。

複利とは、投資で得た利益をさらに投資に回すことを指します。下記が複利効果の例です。


(例)100万円で年利5%の配当金を10年間得て、配当金をすべて再投資した場合

単利 複利
1年目 105万円 105万円
2年目 110万円 110万円
3年目 115万円 115万円
4年目 120万円 121万円
5年目 125万円 127万円
6年目 130万円 134万円
7年目 135万円 140万円
8年目 140万円 147万円
9年目 145万円 155万円
10年目 150万円 162万円

単利に比べ、複利の方が早いペースで利益が出ていることがわかります。これが複利効果です。

長期投資のデメリット

利益を得るまで時間がかかる

長期投資のデメリットの1つ目は「利益を得るまで時間がかかる」ことです。

企業の成長に比例して株価が値上がりすることを待つ必要があるため、基本的には1年ではなく、2年、3年と待ち続ける必要があります。

長期投資のメリットに比べれば大したデメリットではありませんが、そういうデメリットがあるということも把握しておきましょう。

選んだ銘柄によっては何年経っても薄利の場合がある

長期投資のデメリットの2つ目は「選んだ銘柄によっては何年経っても薄利の場合がある」ことです。

企業が思ったように成長しない場合は利益は出にくいし、思った通りに成長したとしても、株価がすぐに比例するかといえばそういうわけではありません。いずれは株価も比例して上がりますが、それまで待つ必要があります。

長期投資は基本的に、すぐに利益を出したい人に向けたものではなく、数年間を通して資産運用がしたい人向けの投資法なのです。

まとめ

長期投資のメリットデメリットは把握頂けたでしょうか。本記事のまとめは下記の通りです。

【長期投資のメリット】

  • 株価の成長予測がつけやすい
  • 株取引に要する時間が少なく済む
  • リスクをコントロールしやすい
  • 手数料が少なく済む
  • 複利効果を得られる

【長期投資のデメリット】

  • 利益を得るまで時間がかかる
  • 選んだ銘柄によっては何年経っても薄利の場合がある

長期投資は正しい方法で投資すれば、安全に素晴らしい結果を残すことができます。そして実は「小型株に長期投資する」ことで短期投資以上の利益率を出すことも可能です。

詳しくは下記の記事にまとめているので確認してください。

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