5分で分かる!株の暴落をチャンスに変え莫大な利益を出す対処法

あなたは、株価が暴落しても利益を出す方法をご存知でしょうか?

世の中には、株価が暴落しても利益を出す投資家がいます。

本記事では、株暴落時に利益を出すメカニズムを説明し、株の暴落をチャンスに変え莫大な利益を出す方法を紹介します。

株価の暴落は買い時!千載一遇のチャンス!

そもそも、暴落の理由は何か考えたことはあるでしょうか。それは単純に、みんなが売っているからです。

2018年2月5日の日経平均株価の急落を例にしてみましょう。

この日はダウ平均株価が滅茶苦茶に下がりました。これはアメリカの長期金利の上昇がきっかけと言われています。急な金利上昇は景気に大きな影響を与えるため、それを嫌って売り注文が加速したのです。

いままでの株価上昇を牽引していたアメリカが暴落したということもあり、投資家心理が悪化し、日経平均株価も急落しました。

こんな話を聞いたら、売りたくなりませんか?

みんなそう思って売ります。これが、みんなが売っているから自分も売る、集団心理です。

としき

株暴落の理由は最終的に集団心理です。

でもよく考えてみましょう。なぜあなたまで売る必要があるのでしょうか。

この暴落は、それぞれの個別銘柄には関係ない話です。アメリカと深く関わっている企業ならまだしも、そうでない企業ならまったく関係ありません。

実は、暴落には下記の特徴があります。

  • その企業の成長性やビジネスモデルには影響がないのに株価が下がる。
  • 中長期的に見れば元の水準まで、あわよくばその企業の成長分も織り込んで上昇する。

つまり、暴落時は企業の評価は下がっていないのに株価が下がり、企業の評価と株価にギャップが生まれた状態になるのです。

こんなときこそ売るのではなく、買い増ししてください。株価が暴落しても利益を出す投資家はこのことをよく知り、投資しています。

負ける投資家は、ここで売り、損失を確定してしまいます。

この暴落時の対応こそが勝ち負けを決める一つの大きなポイントなのです。

ただ1点注意するとすれば、その暴落の原因が、買いたい企業の成長性やビジネスモデルに影響を与えないか確認する必要があることです。

※たいていは関係のない暴落です

暴落の前兆と周期

では、暴落は事前に予測できるのでしょうか。一応、過去の暴落は規則的に起きています。

・日本のバブル崩壊(1990年1月)

・ITバブル崩壊(2000年3月)

・リーマンショック(2008年9月)

およそ10年に一度、大規模な暴落が起きています。ただしこれはあくまで傾向がそうというだけで、次の10年で起きるとは限りません。

そういった傾向ではなく、もっと身近に暴落を察知できる前兆があります。それは、みんなが楽観的になり、株は儲かるよ、今が買い時だよ、などと言い出したタイミングです。

逆にみんなが「リスク回避」などと言い出した時は、暴落が終わりに近づいていることがほとんどです。

アメリカの著名投資家の一人、ジョン・テンプルトンさんが下記の格言を残しています。

強気相場は悲観の中に生まれ、懐疑の中に育ち、楽観の中で成熟し、幸福感の中で消えていく

本当にその通りで、周りが悲観的なコメントしか言わない時こそ、暴落の終わり、強気相場の始まり、買い進めるべきタイミングなのです。

厳密には日経平均株価のPERが高くなってきたタイミングを確認するという手もありますが、それ以上にみんなの雰囲気というのは非常に重要なのです。

ニュースや株の掲示板をチェックして、悲観的なコメントが溢れていないかチェックしましょう。

としき

悲観的なコメントが多くなってきたら買い時が近く、楽観的なコメントが多くなってきたら暴落が近いです。周りの雰囲気に注意しましょう。

ただし、例えばトランプ大統領が過激な発言をしたことによる突発的な暴落などは予測できません。

ただ、そういった暴落はたいてい一瞬で元の株価に戻るし、下がり続ければ悲観的な状態のときに買い増しすればよいので、特に気にしなくてよいでしょう。

また、小さい暴落にはある程度の周期があります。暴落の定義を「日経平均株価が5%以上下がったとき」と仮定して、過去の暴落を確認すると、年に2~3回程度は暴落があります。

原因はさまざまですが、年に2〜3回は買い時があると思っておけばよいでしょう。

暴落時に備え保有資産の何割かは現金保持

暴落があったからといって、その時に買い増しする資金がなければ元も子もありません。

ポートフォリオ(資産の配分のこと)はできるだけ7割を株で保有し、3割を現金で保持しておくのが理想的です。これを、3割現金理論といいます。

現金を保有しておくことで、暴落時に割安株を大量買い増しできるのです。

としき

ポートフォリオの現金率は3割が理想的です。計画的に現金比率をコントロールしましょう。

暴落と呼べる下落率の目安

ではいったい、どの程度が暴落の目安となるのでしょうか。

日経平均株価で暴落の目安を決めることもできますが、あくまで買い増しするのは個別の株なので、自身の保有株、または購入を考えていた株で目安を考えましょう。

一般的には暴落といえば5%や10%の下落では済まないので、少なくとも20%以上下げてから購入を検討しましょう。

なぜなら、5%や10%の下落などは日常茶飯事で、そのたびに買い増しをしていたらたちまち現金比率0割になってしまうからです。

億万投資家も、買値もしくは現在の株価よりも何%以上下落したら購入するというルールを作っている人が大半です。

例えば30%下がったら買う、と事前に決めておくのが良いです。

としき

暴落時は少なくとも20%下げてから買いを検討しましょう。30%や50%など、買いこむ下げ率を事前に決めておくと迷わずに済んで良い。

まとめ

如何だったでしょうか。暴落時の対応こそ、あなたの投資家としての胆力が試される時です。

暴落時は下記ポイントを常に意識しましょう。

  • 株の暴落時は悲観的コメントばかり流れ、売りが殺到する
  • 暴落の理由は最終的に集団心理
  • 暴落は投資家にとって特大バーゲンセール
  • その企業の成長性やビジネスモデルに影響がないのに株価が下がる
  • 中長期的に見れば元の水準まで、あわよくばその企業の成長分も織り込んで上昇する
  • ポートフォリオの現金保有率は3割が理想的
  • 暴落時は少なくとも20%下がったら買いを検討
  • 30%や50%など、どれくらいの下落率で買い込むか決めておく

負ける投資家は集団心理に流されて売り、勝つ投資家は暴落をチャンスと捉えて買いに動きます。

あなたも、もし暴落時にそのような集団心理に飲み込まれそうになってしまったら、上記を思い出し、チャンスを窺うようにしましょう。


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